DeFi는 기존의 중앙집중적인 금융 체제를 위협하는 블록체인 기술을 기반으로 광범위하고 빠르게 성장하는 분야입니다. 오늘은 DeFi에 대해서 이해하고, 대표적인 DeFi 플랫폼을 소개해 드리겠습니다.
DeFi란?
DeFi는 "탈중앙화 금융"을 의미합니다. 은행 및 금융 기관과 같은 중개인을 제거하여 대출, 차용 및 거래와 같은 전통적인 금융 시스템을 대체하려는 혁신적인 시스템입니다. 블록체인 기반의 플랫폼에서 P2P로 금융 거래가 일어나는 원리를 가집니다.
DeFi가 중요한 이유
1. 탈중앙화: 기존의 중앙 집중적인 금융 시스템은 실패할 수 있습니다. 지금 아르헨티나의 돈이 휴지 조각이 된 것처럼요. DeFi는 기존 시스템과 달리 탈중앙화된 네트워크에서 작동하여 중앙 통제 실패의 리스크를 줄일 수 있습니다.
2. 접근성: 인터넷과 디지털 지갑만 있으면 누구나 언제 어디서든 DeFi 플랫폼을 통해 금융 거래를 할 수 있습니다.
3. 투명성: 모든 금융 거래는 공개 원장에 기록되어 신뢰와 투명성을 강화합니다.
DeFi를 통해 이익을 얻는 방법
1. Yield Farming: 투자자는 네트워크에 참여하여 유동성을 제공하거나 스테이킹을 통해 수익을 얻을 수 있습니다.
2. DApps: 분산형 앱은 대출에서 보험에 이르기까지 다양한 금융 서비스를 제공합니다.
3. Token: 많은 DeFi 플랫폼에는 자체 토큰이 있어 투자 기회를 제공합니다.
대표적인 DeFi 플랫폼 8가지
DeFi는 블록체인 기술 중에서도 다소 생소한 분야 일 수 있습니다. 그래서 대표적인 DeFi 플랫폼 및 프로젝트를 몇 가지 소개해드리겠습니다.
1. MakerDAO
목적: 탈중앙화 스테이블코인 시스템.
설명: MakerDAO는 가치가 미국 달러에 고정된 스테이블 코인인 DAI를 출시했습니다. DAI는 이더리움 블록체인의 스마트 계약을 사용합니다.
2. Compound
목적: 탈중앙화된 대출.
설명: Compound는 사용자가 담보를 통해 자산을 빌릴 수 있도록 합니다. 금리는 수요와 공급에 따라 내부 알고리즘을 기반으로 조정됩니다.
3. Uniswap
목적: 탈중앙화 거래소.
설명: Uniswap은 이더리움의 자동화된 유동성 프로토콜로, 중개자 없이 토큰 스왑이 가능합니다. 사용 편의성과 혁신적인 유동성 풀 시스템으로 인해 인기가 많습니다.
4. AAVE
목적: 머니 마켓 플랫폼.
설명: Aave를 사용하면 사용자가 암호화 자산을 빌려주고 빌리고 이자를 얻을 수 있습니다. 단기간에 담보 없이 대출이 가능한 플래시론으로 유명하다.
5. Year.Finance (YFI)
목적: 수율 최적화.
설명: Yearn.Finance는 사용자의 수익을 극대화하기 위해 가장 수익성이 높은 대출 서비스를 찾는 프로세스를 자동화합니다. 네이티브 토큰인 YFI도 DeFi 공간에서 주목할만한 토큰입니다.
6. Curve Finance
목적: 스테이블 코인 거래.
설명: Curve는 낮은 슬리피지와 수수료로 스테이블 코인 간의 효율적인 거래를 허용합니다. 또한 다른 DeFi 프로젝트와 통합하여 수익을 최적화합니다.
7. Balancer
목적: 자동화된 포트폴리오 관리자 및 유동성 공급자.
설명: Balancer는 AMM(Automated Market Maker) 및 포트폴리오 관리자 역할을 모두 수행하는 프로토콜입니다. 사용자는 여러 토큰으로 유동성 풀을 만들고 사용자 지정 매개변수를 설정할 수 있습니다.
8. Synthetix
목적: 합성 자산 플랫폼.
설명: Synthetix를 사용하면 상품, 화폐 통화 및 주식과 같은 실제 자산의 가치를 추적하는 합성 자산을 생성, 거래 및 보유할 수 있습니다.
위 플랫폼은 DeFi 생태계의 일부에 불과합니다. 생태계는 빠르게 확장되고 있으며 새로운 프로젝트와 혁신이 끊임없이 등장하고 있습니다. DeFi에 대한 투자 또는 참여를 고려하고 있다면 철저한 조사를 수행하고 관련된 위험을 이해하는 것이 중요합니다. 다른 투자와 마찬가지로 DeFi에도 위험이 있습니다. 스마트 계약 취약성, 시장 변동성 및 규제 불확실성등이 있습니다.